Etablissement d’enseignement supérieur technique privé - finance & économie

Préparation aux diplômes d'Etat

Etablissement répertorié au Rectorat de Paris

C Conseiller Patrimonial Privé titre RNCP

  • Formation continue : Initial ou alternance ou VAE

Seul établissement habilité sur Paris et la région parisienne à proposer ce titre certifié au RNCP paru au Journal officiel*, OMEGA-fi vous propose une formation de niveau II (bac +3)

Dans le contexte de développement de la banque (locale et digitale), le conseiller patrimonialgère et développe son portefeuille clients sur le marché des particuliers, segment Intermédiaires (« bonne gamme »). Il en assure le suivi, accompagne son client dans la constitution et l’évolution de son patrimoine.

Au sein de la banque, en agence physique ou digitale, au sein, d’un cabinet de gestion de patrimoine indépendant, d’une étude notariale ou d’un acteur de l’assurance, le conseiller patrimonial montre un sens aigu de l’accueil et du conseil afin d’appréhender de façon pertinente l’environnement de son client. Il prend en compte sa situation familiale, juridique, professionnelle, financière, fiscale et immobilière ; il développe  ainsi une véritable approche personnalisée de son client qui après un recueil de données très approfondie lui permet de dresser ses constats patrimoniaux et dégager ainsi une ou plusieurs problématiques.  

Lorsque le conseiller patrimonial travaille en agence bancassurance ou en agence d’une compagnie d’assurbanque, il intègre la politique et la stratégie commerciale de son établissement et celles de ses concurrents. Conformément aux objectifs commerciaux qui lui ont été fixés, et dans un souci de rentabilité de son portefeuille clients, il propose des solutions personnalisées d’épargne bancaire, de crédits, d’assurance et dans l’immobilier afin de développer quantitativement et qualitativement le portefeuille clients dont il a la responsabilité. Il suit la mise en œuvre de ses préconisations et assure la relation client au quotidien.

Lorsque le conseiller patrimonial travaille au sein d’un cabinet en gestion de patrimoine indépendant, ses objectifs sont avant tout la mise en place des solutions répondant à la problématique propre du client. 

Cette activité s’inscrit dans le respect des contraintes règlementaires et dans un souci de gestion des risques, de confidentialité et de déontologie. Il utilise l’outil CRM (Customer Relation Management) sur lequel seront retracées toutes les informations de connaissance clients, les comptes rendus d’entretien et tout évènement justifiant une adaptation du conseil. 

A la vue de la mutation numérique que connaissent les professions citées, le conseiller patrimonial s’adapte de manière rapide à toutes les nouvelles technologies, canaux de communication et de distribution, outils numériques, et accompagne sa clientèle dans leur utilisation. 

A moyen terme, il peut être amené à évoluer vers une fonction de conseiller en gestion de patrimoine.

* Arrêté du 17 juillet 2015 publié au Journal Officiel du 25 juillet 2015 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles par CARREL- LYON



            Titre niveau III validé en lien avec le secteur bancaire, assurance

OU       Titre niveau III validé sans rapport avec le secteur visé mais associé à une expérience professionnelle dans le secteur bancaire, assurance, finance

OU       Titre niveau III validé sans rapport avec le secteur visé et sans expérience professionnelle mais avec une remise à niveau sur les techniques de banque et d’assurance

MODULE DIAGNOSTIC STRATEGIE ET PROJET                                                                                                           environ  90 heures 

Objectif : consolider la méthodologie de diagnostic, l’appliquer à l’agence ou au cabinet. Procéder à l’analyse stratégique du marché de l’agence ou du cabinet. A l’issue de cette analyse, élaborer une stratégie de développement. Mettre en application l’analyse au travers d’un projet tutoré qui lui permettra d’identifier une problématique en agence ou en cabinet et d’établir une stratégie basée sur des préconisations et réalisation d’actions. 

MODULE : ENVIRONNEMENT REGLEMENTAIRE, ECONOMIQUE, FISCAL ET TECHNIQUES PROFESSIONNELLE                                                                                                              environ  202 heures

Objectif : mener une veille constante sur les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales et organisationnelles spécifiques à son segment. 

Actualiser et approfondir ses connaissances en techniques bancaires, assurances et immobilier en se focalisant sur l’offre adaptée au segment intermédiaire et bonne gamme. 

Actualiser et approfondir ses connaissances en matière d’optimisation et de transmission de patrimoine privé et professionnel. 

Analyser et interpréter des documents comptables et financiers de l’entreprise des clients professionnels. 

MODULE : BILAN PATRIMONIAL                                                                                                                                environ 190 heures

Objectif : réaliser un diagnostic global de la situation du client pour établir ensuite un constat de situation patrimoniale ; et savoir mettre en place et présenter au client les solutions patrimoniales répondant à sa problématique 

MODULE : ORGANISATION MULTICANALE – STRATEGIE DE CONQUETE DIGITALE                                           environ  32 heures

Objectif : maîtriser l’utilisation des TIC et des techniques de distribution et communication spécifiques au métier ; connaitre les limites et risques inhérents à ces techniques. Accompagner les clients à l’utilisation des différents canaux.

Mettre en place une stratégie de conquête digitale pour développer son portefeuille de clients « bonne gamme » 

MODULE : ANGLAIS                                                                                                                                                      environ  28 heures  

Objectif : Maîtriser la langue anglaise dans le contexte professionnel de la banque et de la finance. 

TOTAL ENSEIGNEMENTS GENERAUX                                                                                                                       environ   542 heures  

 

MODALITES DE SUIVI ET D’EVALUATION                                                                                                                  environ   58 heures

Suivi de l’apprenant : 

L’apprenant signera une feuille d’émargement après chaque demi-journée de formation. Il bénéficiera lors de son arrivée en formation d’une journée d’intégration qui lui présentera le déroulé, le fonctionnement de la formation ainsi que les différents intervenants. 

Evaluation de l’apprenant : 

L’apprenant sera évalué 2 fois par an selon les épreuves du référentiel de formation suivi (référentiel de formation déposé au RNCP). Ces évaluations permettront la publication d’un bulletin et d’un relevé de notes final afin d’apprécier les résultats de l’action de formation et de l’acquisition des compétences. 

TOTAL ENSEIGNEMENTS GENERAUX + ACCOMPAGNEMENT                                                                                  environ 600 heures


Durée de formation : L’enseignement se déroule entre début octobre 2018 et fin juin 2019 les jeudis et vendredis. Une seule période de congés est prévue entre le 22 décembre 2018 et le 6 janvier 2019 inclus pour les initiaux. Pour les étudiants en alternance, cette période se déroule en entreprise.

Evaluations : La fin du 1ersemestre a lieu le 1 mars avec une semaine d’évaluation écrites et des oraux sur convocation.

La fin de l’année de formation a lieu après l’oral de soutenance du projet tutoré qui se déroulera la semaine du 24 au 28 juin inclus.


Référentiel d’examen

Compétences évaluées

 Modes d’évaluations

Coefficient

Crédits ECTS

BLOC N°1- Elaboration d’une stratégie de développement portefeuille clients patrimoniaux et mise en œuvre des outils digitaux

 

 

20

 

 

 

Diagnostic et problématique 

Projet mise en œuvre 

Stratégie digitale 

1 épreuve orale présentation du diagnostic et de la problématique

1 épreuve orale de soutenance finale de projet

1 épreuve écrite orientée stratégie digitale 

6

10

2

 

Evaluation tuteur entreprise 

Notation tuteur entreprise

2

 

BLOC N°2- Réalisation d’un bilan  patrimonial : recueil de données, constat et problématique client  

 

 

18

                  

 

Techniques bancaires, assurance et immobilier à vocation patrimoniale 

fiscalité

analyse financière 

Une étude de cas  4 heures 

9

 

droit patrimonial (régimes matrimoniaux, successions, transmission du patrimoine…) 

analyse du patrimoine client (bilan patrimonial) et élaboration d’un diagnostic personnalisé

Une étude de cas 4 heures

9

BLOC N°3- Elaboration d’une stratégie patrimoniale sur mesure : formalisation écrite et orale des préconisations juridiques, fiscales, financières, bancaires, assurantielle, immobilière etc.

 

 

22

 

Elaboration d’une stratégie patrimoniale sur mesure et  des vecteurs d’investissement /  placements correspondants

1 étude de cas globale 6 heures

10

 

Conduite de l’entretien professionnel patrimonial 

Conduite de l’entretien professionnel en langue étrangère  

 

1 épreuve orale de mise en situation professionnelle

1 épreuve orale en langue étrangère

10

2

TOTAL 

 

60

60

Conditions d’obtention du titre : Toute moyenne inférieure à 8/20 sur une unité sera éliminatoire. L’attribution du titre est validée par une moyenne générale supérieure ou égale à 10/20 et à une moyenne de 10/20 dans les 3 blocs de compétences.

Assiduité : Tout candidat dont le nombre d’heures dépasse 10% pourra être éliminé par le jury

 

@omega_fi

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