- Formation continue : Initial ou alternance ou VAE
Seul établissement habilité sur Paris et la région parisienne à proposer ce titre certifié au RNCP paru au Journal officiel*, OMEGA-fi vous propose une formation de niveau II (bac +3)
Dans le contexte de développement de la banque (locale et digitale), le conseiller patrimonialgère et développe son portefeuille clients sur le marché des particuliers, segment Intermédiaires (« bonne gamme »). Il en assure le suivi, accompagne son client dans la constitution et l’évolution de son patrimoine.
Au sein de la banque, en agence physique ou digitale, au sein, d’un cabinet de gestion de patrimoine indépendant, d’une étude notariale ou d’un acteur de l’assurance, le conseiller patrimonial montre un sens aigu de l’accueil et du conseil afin d’appréhender de façon pertinente l’environnement de son client. Il prend en compte sa situation familiale, juridique, professionnelle, financière, fiscale et immobilière ; il développe ainsi une véritable approche personnalisée de son client qui après un recueil de données très approfondie lui permet de dresser ses constats patrimoniaux et dégager ainsi une ou plusieurs problématiques.
Lorsque le conseiller patrimonial travaille en agence bancassurance ou en agence d’une compagnie d’assurbanque, il intègre la politique et la stratégie commerciale de son établissement et celles de ses concurrents. Conformément aux objectifs commerciaux qui lui ont été fixés, et dans un souci de rentabilité de son portefeuille clients, il propose des solutions personnalisées d’épargne bancaire, de crédits, d’assurance et dans l’immobilier afin de développer quantitativement et qualitativement le portefeuille clients dont il a la responsabilité. Il suit la mise en œuvre de ses préconisations et assure la relation client au quotidien.
Lorsque le conseiller patrimonial travaille au sein d’un cabinet en gestion de patrimoine indépendant, ses objectifs sont avant tout la mise en place des solutions répondant à la problématique propre du client.
Cette activité s’inscrit dans le respect des contraintes règlementaires et dans un souci de gestion des risques, de confidentialité et de déontologie. Il utilise l’outil CRM (Customer Relation Management) sur lequel seront retracées toutes les informations de connaissance clients, les comptes rendus d’entretien et tout évènement justifiant une adaptation du conseil.
A la vue de la mutation numérique que connaissent les professions citées, le conseiller patrimonial s’adapte de manière rapide à toutes les nouvelles technologies, canaux de communication et de distribution, outils numériques, et accompagne sa clientèle dans leur utilisation.
A moyen terme, il peut être amené à évoluer vers une fonction de conseiller en gestion de patrimoine.
* Arrêté du 17 juillet 2015 publié au Journal Officiel du 25 juillet 2015 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles par CARREL- LYON
Titre niveau III validé en lien avec le secteur bancaire, assurance
OU Titre niveau III validé sans rapport avec le secteur visé mais associé à une expérience professionnelle dans le secteur bancaire, assurance, finance
OU Titre niveau III validé sans rapport avec le secteur visé et sans expérience professionnelle mais avec une remise à niveau sur les techniques de banque et d’assurance
MODULE DIAGNOSTIC STRATEGIE ET PROJET environ 90 heures
Objectif : consolider la méthodologie de diagnostic, l’appliquer à l’agence ou au cabinet. Procéder à l’analyse stratégique du marché de l’agence ou du cabinet. A l’issue de cette analyse, élaborer une stratégie de développement. Mettre en application l’analyse au travers d’un projet tutoré qui lui permettra d’identifier une problématique en agence ou en cabinet et d’établir une stratégie basée sur des préconisations et réalisation d’actions.
MODULE : ENVIRONNEMENT REGLEMENTAIRE, ECONOMIQUE, FISCAL ET TECHNIQUES PROFESSIONNELLE environ 202 heures
Objectif : mener une veille constante sur les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales et organisationnelles spécifiques à son segment.
Actualiser et approfondir ses connaissances en techniques bancaires, assurances et immobilier en se focalisant sur l’offre adaptée au segment intermédiaire et bonne gamme.
Actualiser et approfondir ses connaissances en matière d’optimisation et de transmission de patrimoine privé et professionnel.
Analyser et interpréter des documents comptables et financiers de l’entreprise des clients professionnels.
MODULE : BILAN PATRIMONIAL environ 190 heures
Objectif : réaliser un diagnostic global de la situation du client pour établir ensuite un constat de situation patrimoniale ; et savoir mettre en place et présenter au client les solutions patrimoniales répondant à sa problématique
MODULE : ORGANISATION MULTICANALE – STRATEGIE DE CONQUETE DIGITALE environ 32 heures
Objectif : maîtriser l’utilisation des TIC et des techniques de distribution et communication spécifiques au métier ; connaitre les limites et risques inhérents à ces techniques. Accompagner les clients à l’utilisation des différents canaux.
Mettre en place une stratégie de conquête digitale pour développer son portefeuille de clients « bonne gamme »
MODULE : ANGLAIS environ 28 heures
Objectif : Maîtriser la langue anglaise dans le contexte professionnel de la banque et de la finance.
TOTAL ENSEIGNEMENTS GENERAUX environ 542 heures
MODALITES DE SUIVI ET D’EVALUATION environ 58 heures
Suivi de l’apprenant :
L’apprenant signera une feuille d’émargement après chaque demi-journée de formation. Il bénéficiera lors de son arrivée en formation d’une journée d’intégration qui lui présentera le déroulé, le fonctionnement de la formation ainsi que les différents intervenants.
Evaluation de l’apprenant :
L’apprenant sera évalué 2 fois par an selon les épreuves du référentiel de formation suivi (référentiel de formation déposé au RNCP). Ces évaluations permettront la publication d’un bulletin et d’un relevé de notes final afin d’apprécier les résultats de l’action de formation et de l’acquisition des compétences.
TOTAL ENSEIGNEMENTS GENERAUX + ACCOMPAGNEMENT environ 600 heures
Durée de formation : L’enseignement se déroule entre début octobre 2018 et fin juin 2019 les jeudis et vendredis. Une seule période de congés est prévue entre le 22 décembre 2018 et le 6 janvier 2019 inclus pour les initiaux. Pour les étudiants en alternance, cette période se déroule en entreprise.
Evaluations : La fin du 1ersemestre a lieu le 1 mars avec une semaine d’évaluation écrites et des oraux sur convocation.
La fin de l’année de formation a lieu après l’oral de soutenance du projet tutoré qui se déroulera la semaine du 24 au 28 juin inclus.
Référentiel d’examen
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Compétences évaluées |
Modes d’évaluations |
Coefficient |
Crédits ECTS |
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BLOC N°1- Elaboration d’une stratégie de développement portefeuille clients patrimoniaux et mise en œuvre des outils digitaux |
20 |
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Diagnostic et problématique Projet mise en œuvre Stratégie digitale |
1 épreuve orale présentation du diagnostic et de la problématique 1 épreuve orale de soutenance finale de projet 1 épreuve écrite orientée stratégie digitale |
6 10 2 |
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Evaluation tuteur entreprise |
Notation tuteur entreprise |
2 |
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BLOC N°2- Réalisation d’un bilan patrimonial : recueil de données, constat et problématique client |
18
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Techniques bancaires, assurance et immobilier à vocation patrimoniale fiscalité analyse financière |
Une étude de cas 4 heures |
9 |
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droit patrimonial (régimes matrimoniaux, successions, transmission du patrimoine…) analyse du patrimoine client (bilan patrimonial) et élaboration d’un diagnostic personnalisé |
Une étude de cas 4 heures |
9 |
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BLOC N°3- Elaboration d’une stratégie patrimoniale sur mesure : formalisation écrite et orale des préconisations juridiques, fiscales, financières, bancaires, assurantielle, immobilière etc. |
22 |
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Elaboration d’une stratégie patrimoniale sur mesure et des vecteurs d’investissement / placements correspondants |
1 étude de cas globale 6 heures |
10 |
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Conduite de l’entretien professionnel patrimonial Conduite de l’entretien professionnel en langue étrangère
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1 épreuve orale de mise en situation professionnelle 1 épreuve orale en langue étrangère |
10 2 |
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TOTAL |
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60 |
60 |
Conditions d’obtention du titre : Toute moyenne inférieure à 8/20 sur une unité sera éliminatoire. L’attribution du titre est validée par une moyenne générale supérieure ou égale à 10/20 et à une moyenne de 10/20 dans les 3 blocs de compétences.
Assiduité : Tout candidat dont le nombre d’heures dépasse 10% pourra être éliminé par le jury
